Mở tài khoản ngân hàng cho công ty tại Singapore là bước quan trọng giúp doanh nghiệp quản lý tài chính hiệu quả và thúc đẩy hoạt động kinh doanh. Với những cải tiến trong quy trình năm 2024, việc mở tài khoản ngân hàng tại Singapore trở nên nhanh chóng và thuận tiện hơn bao giờ hết. Trong bài viết này, Minh Chau Legal sẽ giới thiệu chi tiết các bước mở tài khoản ngân hàng cho công ty tại Singapore, bao gồm các yêu cầu cần thiết, thủ tục cần hoàn thành và các lưu ý quan trọng. Những thông tin cập nhật này sẽ giúp doanh nghiệp bạn dễ dàng tiếp cận các dịch vụ tài chính hàng đầu tại Singapore.

1. Tổng quan về tài khoản ngân hàng tại Singapore
Mở tài khoản ngân hàng cho công ty tại Singapore là bước quan trọng để đảm bảo hoạt động tài chính hiệu quả và thuận lợi. Việc sở hữu tài khoản ngân hàng tại đây giúp công ty thực hiện thanh toán quốc tế dễ dàng nhờ vào công nghệ tài chính tiên tiến, đồng thời tận dụng được uy tín, thủ tục đơn giản và nhanh chóng của những ngân hàng tại đây. Thành lập công ty và mở tài khoản ngân hàng tại Singapore sẽ mở ra cánh cửa cho doanh nghiệp vươn ra thị trường toàn cầu, tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch quốc tế và hợp tác kinh doanh.
Trong bài viết này, chúng tôi sẽ hướng dẫn các loại tài khoản ngân hàng, thủ tục mở cũng như những lưu ý quan trọng để giúp bạn hoàn thiện thủ tục mở tài khoản ngân hàng tại Singapore một cách dễ dàng hơn.
2. Các loại tài khoản ngân hàng
- Tài khoản ngân hàng truyền thống: Là các tài khoản được mở ở các ngân hàng lớn, có chi nhánh giao dịch, hỗ trợ được doanh nghiệp thực hiện các loại giao dịch phức tạp như Bảo lãnh, Letter of Credit…
- Tài khoản ngân hàng số: Là các công ty fintech cung cấp chức năng chuyển tiền, nạp rút tiền như ngân hàng truyền thống nhưng không có chi nhánh vật lý, phục vụ cho các giao dịch đơn giản, thủ tục mở đơn giản, có thể thực hiện online

3. Thủ tục mở tài khoản ngân hàng truyền thống
3.1. Tổng quan về quy trình mở tài khoản ngân hàng truyền thống
Singapore được biết đến là trung tâm tài chính của Đông Nam Á với hệ thống hơn 150 ngân hàng lớn nhỏ, cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp và uy tín.
Các ngân hàng truyền thống tốt nhất cho công ty nước ngoài tại Singapore bao gồm:
- Ngân hàng DBS ( Development bank of Singapore)
- Ngân hàng UOB ( United Oversea Bank )
- Ngân hàng OCBC ( Oversea Chinese Banking Corporation )
- Ngân hàng CitiBank
- Ngân hàng HSBC
- Ngân hàng Standard Chartered.
Xem thêm: Hướng dẫn mở tài khoản ngân hàng công ty tại DBS
Xem thêm: Hướng dẫn mở tài khoản ngân hàng công ty tại HSBC
( Nếu ngân hàng có chi nhánh ở VN thì có thuận lợi gì không)
3.2. Quy trình chi tiết các bước
Mỗi ngân hàng có thể có những quy định riêng nhưng cơ bản gồm các bước thực hiện chính như sau:
Bước 1: Chuẩn Bị Tài Liệu
Để mở tài khoản công ty tại Singapore cần chuẩn bị những hồ sơ sau:
- Hồ sơ công ty: Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh, Điều lệ công ty.
- Giấy tờ cá nhân: Hộ chiếu, CMND hoặc thẻ căn cước của các giám đốc và cổ đông.
- Thông tin liên hệ: Số điện thoại và email của các giám đốc và cổ đông.
- Địa chỉ cư trú: Bằng chứng về địa chỉ cư trú như hóa đơn tiện ích hoặc sao kê ngân hàng.
- Quyết định bổ nhiệm: Nghị quyết của hội đồng quản trị về việc mở tài khoản ngân hàng và người được ủy quyền ký tên.
- Hợp đồng với nhà cung cấp hoặc khách hàng
- Chứng minh nguồn gốc tài sản của giám đốc
Bước 2: Làm việc với ngân hàng
Bạn cần đặt lịch hẹn với ngân hàng qua điện thoại hoặc email. Sau đó, giám đốc của công ty sẽ được yêu cầu tham gia 1 buổi gặp mặt với nhân viên ngân hàng qua hình thức trực tuyến hoặc tại ngân hàng để xác thực thông tin và cung cấp hồ sơ. Các nội dung được trao đổi trong buổi gặp mặt thường nhắc đến:
- Giám đốc trình diện tài liệu định danh cá nhân ( Passport, ID )
- Phỏng vấn về hoạt động kinh doanh của công ty: Ngành nghề kinh doanh, mục đích sử dụng tài khoản, dự kiến số tiền thu chi hàng tháng.
- Trình diện các hồ sơ đã chuẩn bị
Bước 3: Xác Thực Và Phê Duyệt
Sau khi quá trình phỏng vấn hoàn thành, thường sẽ mất 1-2 tuần để ngân hàng đánh giá hồ sơ của công ty. Nếu hồ sơ được chấp nhận và ngân hàng đồng ý mở tài khoản, giám đốc công ty sẽ ký các biểu mẫu mở tài khoản và các thỏa thuận liên quan.
Bước 4: Kích Hoạt Tài Khoản
Sau khi toàn bộ hồ sơ được phê duyệt, ngân hàng sẽ cung cấp thông tin tài khoản, số IBAN và các chi tiết khác. Tài khoản ngân hàng của công ty sẽ được kích hoạt sau khi thực hiện các bước như hướng dẫn của ngân hàng
3.3. Ưu nhược điểm của tài khoản ngân hàng truyền thống
Ưu điểm của việc mở tài khoản ngân hàng truyền thống tại Singapore là sự uy tín, minh bạch của ngân hàng, phí giao dịch rẻ, thời gian chuyển tiền nhanh và xử lý được nhiều loại giao dịch. Tuy nhiên, thủ tục mở tài khoản tương tối phức tạp và thường sẽ yêu cầu giám đốc công ty cần phải trình diện và có thể trả lời được câu hỏi phỏng vấn của chuyên viên ngân hàng bằng tiếng anh.
4. Thủ tục mở tài khoản ngân hàng trực tuyến

4.1. Tổng quan về quy trình mở tài khoản ngân hàng trực tuyến
Để tiết kiệm thời gian, chi phí với thủ tục thực hiện đơn giản hơn, các công ty có thể xem xét việc mở tài khoản ngân hàng trực tuyến. Ngân hàng trực tuyến thường là các tổ chức tài chính, không có chi nhánh vật lý nhưng có thể cung cấp dịch vụ chuyển tiền trên toàn thế giới.
Các ngân hàng trực tuyến uy tín nhất thường được các công ty tại Singapore sử dụng:
- Wise
- Payoneer
- Airwallex
- Stripe
Tìm hiểu thêm: Top 5 ngân hàng trực tuyến uy tín nhất cho công ty tại Singapore
4.2. Quy trình chi tiết các bước
Bước 1: Điền Thông Tin Đăng Ký
Sau khi đã lựa chọn được đơn vị cung cấp, công ty sẽ điền thông tin công ty trên trang đăng ký, bao gồm tên công ty, địa chỉ, mã số đăng ký kinh doanh, mô tả về ngành nghề kinh doanh, dự kiến giá trị luồng tiền chuyển vào và các thông tin cá nhân của giám đốc và cổ đông, bao gồm tên, địa chỉ email, số điện thoại.
Bước 2: Cung cấp hồ sơ
Công ty sẽ được yêu cầu cung cấp các tài liệu như:
- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh,
- Tài liệu định danh của các cổ đông
- Bằng chứng địa chỉ cư trú của các cổ đông: Sao kê ngân hàng, bill điện nước..
Bước 3: Xác Thực thông tin
Ngân hàng trực tuyến sẽ tiến hành xác thực danh tính thông qua các tài liệu đã tải lên.
Công ty có thể yêu cầu thêm một số tài liệu bổ sung.
Bước 4: Phê Duyệt Và Kích Hoạt
Sau khi các tài liệu được xác thực, tài khoản sẽ được phê duyệt. Công ty sẽ nhận được thông tin tài khoản qua email và tiến hành kích hoạt tài khoản theo hướng dẫn.
Bước 5: Sử Dụng Tài Khoản
Công ty có thể bắt đầu sử dụng tài khoản bằng cách nạp tiền vào tài khoản thông qua thẻ tín dụng, tuy nhiên phí là 3% đồng thời phải chịu khoản chênh lệch về tỷ giá. Vì vậy, công ty nên hợp tác với công ty khác có tài khoản cùng hệ thống để nạp tiền thuận lợi và có chi phí thấp nhất.
Các ngân hàng trực tuyến như Stripe, Wise, Payoneer cung cấp giao diện thân thiện và nhiều công cụ hỗ trợ quản lý tài chính.
4.3. Ưu nhược điểm của tài khoản ngân hàng trực tuyến
Ưu điểm của ngân hàng trực tuyến là thủ tục đơn giản, quy trình xét duyệt cũng nhanh chóng hơn. Thường chỉ trong vòng 2-3 ngày, công ty sẽ nhận được kết quả hồ sơ. Ngân hàng trực tuyến cũng rất linh động, bạn có thể sở hữu 1 tài khoản nhưng thuộc rất nhiều các loại tiền tệ.
Nhược điểm của ngân hàng trực tuyến là phí giao dịch cao, chênh lệch tỷ giá so với thị trường cao. Bên cạnh đó, ngân hàng trực tuyến thường thông qua các ngân hàng và đơn vị thanh toán trung gian để thực hiện chuyển tiền, nên khi bạn thực hiện thanh toán từ tài khoản ngân hàng trực tuyến đến nhà cung cấp, có thể sẽ là do đơn vị trung gian thực hiện và thông tin người chuyển tiền sẽ là đơn vị trung gian, thay vì là thông tin công ty của bạn.
Tuy nhiên, với những ưu điểm về thủ tục mở và sự linh hoạt của tài khoản, ngân hàng trực tuyến là sự lựa chọn của nhiều công ty nước ngoài hoạt động tại Singapore.
5. Những lưu ý khi mở tài khoản ngân hàng tại Singapore
Trong quá trình đăng ký và sử dụng tài khoản ngân hàng tại Singapore, bạn cần lưu ý những vấn đề sau:
- Phí dịch vụ: Kiểm tra và so sánh các loại phí dịch vụ của từng ngân hàng để chọn lựa phù hợp.
- Dịch vụ hỗ trợ: Đảm bảo rằng ngân hàng có dịch vụ hỗ trợ khách hàng tốt và nhanh chóng.
- Mở hơn một tài khoản: Sau khi đã đi vào vận hành ổn định 1 tài khoản, công ty nên đăng ký để mở tài khoản thứ 2 tại đơn vị cung cấp dịch vụ khác để quản trị rủi ro, tránh tập trung tiền vào một tài khoản.
- Tuân thủ pháp luật: Luôn tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành của Singapore trong quá trình mở và sử dụng tài khoản ngân hàng.
6. Kết Luận
Để quá trình mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp tại Singapore diễn ra suôn sẻ, doanh nghiệp cần lưu ý:
- Chuẩn bị hồ sơ đầy đủ: Tham khảo kỹ danh sách hồ sơ yêu cầu trên website ngân hàng hoặc liên hệ trực tiếp để được tư vấn.
- Tuân thủ pháp luật: Nghiên cứu kỹ các quy định liên quan đến hoạt động ngân hàng và tài chính tại Singapore để đảm bảo tuân thủ đúng pháp luật.
Mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp tại Singapore là bước quan trọng cho hoạt động kinh doanh quốc tế. Hy vọng những thông tin trên sẽ giúp doanh nghiệp hoàn tất thủ tục nhanh chóng, thuận lợi và tuân thủ đúng quy định.
7. Dịch vụ tư vấn mở tài khoản ngân hàng Singapore
Minh Châu Legal với đội ngũ chuyên nghiệp, dày dặn kinh nghiệm, là đối tác lâu năm của các ngân hàng hàng đầu Singapore, hân hạnh đồng hành cùng bạn trong hành trình chinh phục thị trường quốc tế.
Minh Châu Legal cung cấp dịch vụ mở tài khoản công ty Singapore trọn gói, bao gồm:
- Tư vấn miễn phí: Giải đáp mọi thắc mắc liên quan đến thủ tục mở tài khoản, lựa chọn ngân hàng phù hợp.
- Chuẩn bị hồ sơ: Hỗ trợ chuẩn bị đầy đủ hồ sơ theo yêu cầu của ngân hàng, đảm bảo tính chính xác và đầy đủ.
- Nộp hồ sơ và theo dõi tiến độ: Nộp hồ sơ và theo dõi sát sao tiến độ xét duyệt của ngân hàng, đảm bảo quá trình diễn ra nhanh chóng, thuận lợi.
- Hỗ trợ sau mở tài khoản: Hướng dẫn sử dụng tài khoản ngân hàng, giải đáp các vấn đề phát sinh trong quá trình sử dụng.
Với kinh nghiệm dày dặn và mối quan hệ hợp tác chặt chẽ với các ngân hàng uy tín, Minh Châu Legal luôn đảm bảo tỷ lệ thành công cao cho khách hàng. Chúng tôi cam kết mang đến cho bạn giải pháp tối ưu, giúp bạn tiết kiệm thời gian và chi phí.
Liên hệ ngay Minh Châu Legal để được tư vấn miễn phí và hỗ trợ mở tài khoản ngân hàng Singapore nhanh chóng, dễ dàng!